決済 金融

中国人民銀行が仮想通貨取引の誇大宣伝の問題について銀行や決済機関に取り締まり強化

2021年6月21日

人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构
2021-06-21 17:17:35

为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署,落实国务院金融委第五十一次全体会议精神,打击比特币等虚拟货币交易炒作行为,保护人民群众财产安全,维护金融安全和稳定,近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

人民银行有关部门指出,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定,切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户,及时切断交易资金支付链路;要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征,加大技术投入,完善异常交易监控模型,切实提高监测识别能力;要完善内部工作机制,明确分工,压实责任,保障有关监测处置措施落实到位。

参会机构表示,将高度重视此项工作,按照人民银行有关要求,不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动,进一步加大排查和处置力度,采取严格措施,坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。(完)

中国人民銀行より

党中央委員会と国務院の関連決定と展開を徹底的に実行し、国務院金融委員会第51回全体会議の精神を実行し、ビットコインをはじめとする仮想通貨取引の投機に対抗し、人民の財産を保護し、金融の安全と安定を維持するため、人民銀行の関連部門は最近、工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵政準備銀行、工業銀行、アリペイ(中国)ネットワーク技術有限公司などの一部の銀行と決済機関に聞き取り調査を実施した。

人民銀行の関連部門は、仮想通貨取引の投機行為が正常な経済・金融秩序を乱し、違法な国境を越えた資産移動やマネーロンダリングなどの違法・犯罪行為のリスクを醸成し、人々の財産の安全を著しく侵害していると指摘しました。 銀行や決済機関は、「ビットコインのリスク防止に関する通知」、「トークンの発行と資金調達のリスク防止に関する通知」などの規制規定を厳格に実施し、顧客の識別義務を効果的に果たし、関連する活動のための口座開設、登録、取引、決済などの商品やサービスを提供してはならないとしています。 金融機関は、仮想通貨取引所や店頭販売業者の資金口座を包括的に調査・特定し、取引資金の支払いの連鎖を速やかに断ち切ること、仮想通貨取引投機行為の資金取引の特徴を分析し、技術投資を増やし、異常取引監視モデルを改善し、監視・特定能力を効果的に向上させること、また、内部の作業メカニズムを改善し、役割分担を明確にし、責任をコンパクトにして、関連する監視・処分措置を確実に実施することが必要です。

参加機関は、この作業を非常に重視し、中国人民銀行の関連要求に従って、仮想通貨に関連するビジネス活動を行わない、または参加しない、調査と処分のための努力をさらに高め、仮想通貨取引と投機活動の資本支払いの連鎖を断固として断ち切るための厳格な措置をとると述べています。

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